中华人民共和国外资金融机构管理条例(废止)
国务院
中华人民共和国国务院令
第３４０号
《中华人民共和国外资金融机构管理条例》已经２００１年１２月１２日国务院第５０次常务会议通过，现予公布，自２００２年２月１日起施行。
总理 朱镕基
二００一年十二月二十日
中华人民共和国外资金融机构管理条例
第一章 总则
第一条 为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资金融机构的管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。
第二条 本条例所称外资金融机构，是指依照中华人民共和国有关法律、法规的规定，经批准在中国境内设立和营业的下列金融机构：
（一）总行在中国境内的外国资本的银行（以下简称独资银行）；
（二）外国银行在中国境内的分行（以下简称外国银行分行）；
（三）外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的银行（以下简称合资银行）；
（四）总公司在中国境内的外国资本的财务公司（以下简称独资财务公司）；
（五）外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的财务公司（以下简称合资财务公司）。
第三条 外资金融机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的社会公共利益。
外资金融机构的正当经营活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 中国人民银行是管理和监督外资金融机构的主管机关；中国人民银行分支机构对本辖区外资金融机构进行日常监督管理。
第二章 设立与登记
第五条 独资银行、合资银行的注册资本最低限额为３亿元人民币等值的自由兑换货币。独资财务公司、合资财务公司的注册资本最低限额为２亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于１亿元人民币等值的自由兑换货币的营运资金。
中国人民银行根据外资金融机构的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。
第六条 设立独资银行或者独资财务公司，申请人应当具备下列条件：
（一）申请人为金融机构；
（二）申请人在中国境内已经设立代表机构２年以上；
（三）申请人提出设立申请前１年年末总资产不少于１００亿美元；
（四）申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；
（五）申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；
（六）中国人民银行规定的其他审慎性条件。
第七条 设立外国银行分行，申请人应当具备下列条件：
（一）申请人在中国境内已经设立代表机构２年以上；
（二）申请人提出设立申请前１年年末总资产不少于２００亿美元，并且资本充足率不低于８％；
（三）申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；
（四）申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；
（五）中国人民银行规定的其他审慎性条件。
第八条 设立合资银行或者合资财务公司，申请人应当具备下列条件：
（一）外国合资者为金融机构；
（二）外国合资者在中国境内已经设立代表机构；
（三）外国合资者提出设立申请前１年年末总资产不少于１００亿美元；
（四）外国合资者所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且外国合资者受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；
（五）外国合资者所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；
（六）中国人民银行规定的其他审慎性条件。
第九条 设立独资银行或者独资财务公司，应当由申请人向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：
（一）设立独资银行或者独资财务公司的申请书，其内容包括：拟设独资银行或者独资财务公司的名称，注册资本额，申请经营的业务种类等；
（二）可行性研究报告；
（三）拟设独资银行或者独资财务公司的章程；
（四）申请人所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本）及对其申请的意见书；
（五）申请人最近３年的年报；
（六）中国人民银行要求提供的其他资料。
第十条 设立外国银行分行，应当由外国银行总行向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：
（一）法定代表人签署的申请书，其内容包括：拟设外国银行分行的名称，总行无偿拨给的营运资金数额，申请经营的业务种类等；
（二）可行性研究报告；
（三）申请人所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本）及对其申请的意见书；
（四）申请人最近３年的年报；
（五）中国人民银行要求提供的其他资料。
第十一条 设立合资银行或者合资财务公司，应当由合资各方共同向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：
（一）设立合资银行或者合资财务公司的申请书，其内容包括：拟设合资银行或者合资财务公司的名称，合资各方名称，注册资本额，合资各方出资比例，申请经营的业务种类等；
（二）可行性研究报告；
（三）合资经营合同及拟设合资银行或者合资财务公司的章程；
（四）外国合资者所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本）及对其申请的意见书；
（五）外国合资者最近３年的年报；
（六）中国合资者的有关资料；
（七）中国人民银行要求提供的其他资料。
第十二条 本条例第九条、第十条、第十一条所列资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。
第十三条 中国人民银行应当对设立外资金融机构的申请进行初步审查，自收到完整的申请文件之日起６个月内作出受理或者不受理的决定。决定受理的，发给申请人正式申请表；决定不受理的，应当书面通知申请人并说明理由。
特殊情况下，中国人民银行不能在前款规定期限内完成初步审查并作出受理或者不受理决定的，可以适当延长，并告知申请人；但是，延长期限不得超过３个月。
第十四条 申请人应当自接到正式申请表之日起６个月内完成筹建工作；在规定期限内未完成筹建工作，有正当理由的，经中国人民银行批准，可以延长３个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，中国人民银行作出的受理决定自动失效。筹建工作完成后，申请人应当将填写好的申请表连同下列文件报中国人民银行审批：
（一）拟设外资金融机构主要负责人名单及简历；
（二）对拟任该外资金融机构主要负责人的授权书；
（三）法定验资机构出具的验资证明；
（四）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（五）设立外国银行分行的，其总行对该分行承担税务、债务的责任担保书；
（六）中国人民银行要求提供的其他文件。
第十五条 中国人民银行应当自收到设立外资金融机构完整的正式申请文件之日起２个月内，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发经营金融业务许可证；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十六条 经批准设立外资金融机构的，申请人凭经营金融业务许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
第三章 业务范围
第十七条 独资银行、外国银行分行、合资银行按照中国人民银行批准的业务范围，可以部分或者全部依法经营下列种类的业务：
（一）吸收公众存款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（三）办理票据承兑与贴现；
（四）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；
（五）提供信用证服务及担保；
（六）办理国内外结算；
（七）买卖、代理买卖外汇；
（八）从事外币兑换；
（九）从事同业拆借；
（十）从事银行卡业务；
（十一）提供保管箱服务；
（十二）提供资信调查和咨询服务；
（十三）经中国人民银行批准的其他业务。
第十八条 独资财务公司、合资财务公司按照中国人民银行批准的业务范围，可以部分或者全部依法经营下列种类的业务：
（一）吸收每笔不少于１００万元人民币或者其等值的自由兑换货币，期限不少于３个月的存款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（三）办理票据承兑与贴现；
（四）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；
（五）提供担保；
（六）买卖、代理买卖外汇；
（七）从事同业拆借；
（八）提供资信调查和咨询服务；
（九）提供外汇信托服务；
（十）经中国人民银行批准的其他业务。
第十九条 外资金融机构经营人民币业务的地域范围和服务对象范围，由中国人民银行按照有关规定核定。
第二十条 外资金融机构经营人民币业务，应当具备下列条件：
（一）提出申请前在中国境内开业３年以上；
（二）提出申请前２年连续盈利；
（三）中国人民银行规定的其他审慎性条件。
第二十一条 外资金融机构在中国人民银行批准的业务范围内，开办新的业务品种的，应当在开办之前向中国人民银行提出书面申请。中国人民银行应当自收到书面申请文件之日起６０日内作出批准或者不批准的决定。中国人民银行作出不批准决定的，应当书面通知申请人并说明理由。
第四章 监督管理
第二十二条 外资金融机构的存款、贷款利率及各种手续费率，由外资金融机构按照中国人民银行的有关规定确定。
第二十三条 外资金融机构经营存款业务，应当向所在地区的中国人民银行分支机构缴存存款准备金，其比率由中国人民银行制定，并根据需要进行调整。
第二十四条 外国银行分行的营运资金的３０％应当以中国人民银行指定的生息资产形式存在，包括在中国人民银行指定的银行的存款等。
第二十五条 独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司的资本充足率不得低于８％。
第二十六条 独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司对１个企业及其关联企业的授信余额，不得超过其资本的２５％，但是经中国人民银行批准的除外。
第二十七条 独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司的固定资产不得超过其所有者权益的４０％。
第二十八条 独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司资本中的人民币份额与其风险资产中的人民币份额的比例不得低于８％。
外国银行分行营运资金加准备金等之和中的人民币份额与其风险资产中的人民币份额的比例不得低于８％。
对前两款规定的比例，中国人民银行应当按照有关规定逐步调整。
第二十九条 外资金融机构应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于２５％。
第三十条 外资金融机构从中国境内吸收的外汇存款不得超过其境内外汇总资产的７０％。
对前款规定的比例，中国人民银行应当按照有关规定逐步调整。
第三十一条 外资金融机构应当按照规定计提呆账（坏账）准备金。
第三十二条 外资金融机构应当聘用中国注册会计师，并经所在地区的中国人民银行分行认可。
第三十三条 外资金融机构有下列情况之一的，须经中国人民银行批准，并依法向工商行政管理机关办理有关登记：
（一）设立分支机构；
（二）调整、转让注册资本，追加、减少营运资金；
（三）变更机构名称或者营业场所；
（四）调整业务范围；
（五）变更持有资本总额或者股份总额１０％以上的股东；
（六）修改章程；
（七）更换高级管理人员；
（八）中国人民银行规定的其他情况。
第三十四条 外资金融机构应当按照规定向中国人民银行及其分支机构报送财务报表和有关资料。
第三十五条 中国人民银行及其分支机构有权定期或者随时检查、稽核外资金融机构的存款、贷款、结算、呆账等情况，有权要求外资金融机构在规定的期限内报送有关文件、资料和书面报告，有权对外资金融机构的违法违规行为依法进行处罚、处理。
第三十六条 中国人民银行及其分支机构有权要求外资金融机构按照规定制定业务规则，建立、健全业务管理、现金管理和安全防范制度。
第三十七条 外资金融机构应当接受中国人民银行及其分支机构依法进行的监督检查，如实报送有关文件、资料和书面报告，不得拒绝、阻碍、隐瞒。
第五章 解散与清算
第三十八条 外资金融机构自行终止业务活动，应当在距终止业务活动３０日前以书面形式向中国人民银行提出申请，经中国人民银行审查批准后予以解散并进行清算。
第三十九条 外资金融机构无力清偿到期债务的，中国人民银行可以责令其停业，限期清理。在清理期限内，已恢复偿付能力、需要复业的，必须向中国人民银行提出复业申请；超过清理期限，仍未恢复偿付能力的，应当进行清算。
第四十条 外资金融机构因解散、依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，参照中国有关法律、法规的规定办理。
第四十一条 外资金融机构清算终结，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。
第六章 法律责任
第四十二条 未经中国人民银行批准，擅自设立外资金融机构或者非法从事金融业务活动的，由中国人民银行予以取缔；依照刑法关于擅自设立金融机构罪、非法吸收公众存款罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由中国人民银行没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足１０万元的，处１０万元以上５０万元以下的罚款。
第四十三条 外资金融机构超出中国人民银行批准的业务范围、业务地域范围或者服务对象范围从事金融业务活动的，依照刑法关于非法经营罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由中国人民银行给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足１０万元的，处１０万元以上５０万元以下的罚款。
第四十四条 外资金融机构在中国人民银行批准的业务范围内，未经批准开办新的业务品种的，由中国人民银行责令其停止经营未经批准的新的业务品种，没收违法所得，并处违法所得１倍以上３倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足５万元的，处５万元以上３０万元以下的罚款。
第四十五条 外资金融机构违反本条例第四章的有关规定从事经营的，由中国人民银行给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上３倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足５万元的，处５万元以上３０万元以下的罚款。
第四十六条 外资金融机构违反本条例有关规定，拒绝、阻碍依法监督检查或者报送虚假的文件、资料和书面报告的，由中国人民银行给予警告，并处１０万元以上５０万元以下的罚款。
第四十七条 外资金融机构违反本条例有关规定，未按期报送财务报表和有关文件、资料及书面报告或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的，由中国人民银行给予警告，责令限期改正，并处１万元以上１０万元以下的罚款。
第四十八条 外资金融机构违反本条例，除依照本章第四十三条、第四十四条、第四十五条、第四十六条、第四十七条的有关规定给予处罚外，情节严重的，中国人民银行可以责令该外资金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；取消该外资金融机构高级管理人员一定期限直至终身在中国的任职资格。
第四十九条 外资金融机构违反中华人民共和国其他法律、法规的，由有关主管机关依法处理。
第七章 附则
第五十条 香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的金融机构在内地设立和营业的金融业务机构，比照适用本条例。
第五十一条 对外国金融机构驻华代表机构的管理办法，由中国人民银行另行制定。
第五十二条 本条例自２００２年２月１日起施行。１９９４年２月２５日国务院发布的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》同时废止。
国家发展改革委关于印发促进综合交通枢纽发展的指导意见的通知
国家发展和改革委员会
国家发展改革委关于印发促进综合交通枢纽发展的指导意见的通知
发改基础[2013]475号
各省、自治区、直辖市及计划单列市、副省级省会城市、新疆生产建设兵团、黑龙江农垦总局发展改革委：
2012年6月，《国务院关于印发“十二五”综合交通运输体系规划的通知》（国发〔2012〕18号）中提出，“基本建成42个全国性综合交通枢纽”的发展目标和“按照零距离换乘和无缝化衔接的要求，全面推进综合交通枢纽建设”的主要任务。为转变交通运输发展方式，推进综合交通枢纽建设，实现各种运输方式的一体化发展，我委组织研究制定了《促进综合交通枢纽发展的指导意见》，现印发你们，请按此做好相关工作。
附件：《促进综合交通枢纽发展的指导意见》
http://www.ndrc.gov.cn/zcfb/zcfbtz/2013tz/W020130402329216216851.pdf
国家发展改革委
2013年3月7日
附件
促进综合交通枢纽发展的指导意见
综合交通枢纽是综合交通运输体系的重要组成部分，是衔接 多种运输方式、辐射一定区域的客、货转运中心。为统筹协调各 种运输方式，推进我国综合交通枢纽的一体化发展，提高交通运 输的服务水平和整体效率，现提出如下意见：
一、重要意义
促进综合交通枢纽发展，是提高交通运输整体效率和服务水 平、降低物流成本的有效途径，是优化运输结构、实现交通运输 战略转型的迫切需要，是集约利用资源、节能环保的客观要求， 对解决现阶段我国综合交通枢纽规划设计不统一、建设时序不同 步、运营管理不协调、方式衔接不顺畅等问题，构建便捷、安全、 高效的综合交通运输体系，支撑国民经济和社会发展，方便广大 人民群众出行，提升国家竞争力具有战略意义。
二、总体要求
以邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观为指导， 加快转变交通运输发展方式，以一体化为主线，创新体制、机制， 统一规划、同步建设、协调管理，促进各种运输方式在区域间、 城市间、城乡间、城市内的有效衔接，以提高枢纽运营效率、实现各种运输方式在综合交通枢纽上的便捷换乘、高效换装，为构 建综合交通运输体系奠定坚实基础。
三、基本原则
（一）布局合理。
根据城市空间、人口分布、产业布局，以运输需求为导向， 新建与改造相结合，分散与集中相统筹，实现枢纽优化布局。 （二）衔接顺畅。
按照综合运输理念和各种运输方式的技术经济特征，强化有 机衔接，突出对外交通与城市公共交通之间的优先换乘，提升枢 纽的一体化水平与运行效率。
（三）服务便捷。
体现人性化服务和安全保障的要求，优化运营组织，完善信 息服务，加强旅客与车辆引导，实现旅客便捷换乘和货物高效换 装。
（四）集约环保。
科学确定规模，合理设置功能，集约利用空间资源，大力推 广应用节能环保的新技术、新材料、新设备，实现绿色发展。 四、发展任务
（一）加强以客运为主的枢纽一体化衔接。
根据城市空间形态、旅客出行等特征，合理布局不同层次、 不同功能的客运枢纽。按照“零距离换乘”的要求，将城市轨道 交通、地面公共交通、市郊铁路、私人交通等设施与干线铁路、城际铁路、干线公路、机场等紧密衔接，建立主要单体枢纽之间 的快速直接连接，使各种运输方式有机衔接。鼓励采取开放式、 立体化方式建设枢纽，尽可能实现同站换乘，优化换乘流程，缩 短换乘距离。
高速铁路、城际铁路和市郊铁路应尽可能在城市中心城区设 站，并同站建设城市轨道交通、有轨电车、公共汽（电）车等城 市公共交通设施。视需要同站建设长途汽车站、城市航站楼等设 施。特大城市的主要铁路客运站，应充分考虑中长途旅客中转换 乘功能。
民用运输机场应尽可能连接城际铁路或市郊铁路、高速铁 路，并同站建设城市公共交通设施。具备条件的城市，应同站连 接城市轨道交通或做好预留。视需要同站建设长途汽车站等换乘 设施。有条件的鼓励建设城市航站楼。
公路客运站应同站建设城市公共交通设施，视需要和可能同 站建设城市轨道交通。
港口客运、邮轮码头应同站建设连接城市中心城区的公共交 通设施。
（二）完善以货运为主的枢纽集疏运功能。
统筹货运枢纽与产业园区、物流园区等的空间布局。按照货 运“无缝化衔接”的要求，强化货运枢纽的集疏运功能，提高货 物换装的便捷性、兼容性和安全性，降低物流成本。
铁路货运站应建设布局合理、能力匹配、衔接顺畅的公路集疏运网络，并同站建设铁路与公路的换装设施。
港口应重点加强铁路集疏运设施建设，大幅提高铁路集疏运 比重；积极发展内河集疏运设施。集装箱干线港应配套建设疏港 铁路和高速公路，滚装码头应建设与之相连的高等级公路。
民用运输机场应同步建设高等级公路及货运设施。强化大型 机场内部客货分设的货运通道建设。
公路货运站应配套建设能力匹配的集疏运公路系统，切实发 挥公路货运站功能。
（三）提升客货运输服务质量。
整合信息平台。综合交通枢纽建设和运营过程中应有效推进 科技创新，集成、整合现有信息资源（系统），推进公共信息平 台建设，建立不同运输方式的信息采集、交换和共享机制，实现 信息的互联互通、及时发布、实时更新、便捷查询，提高综合交 通枢纽的信息化、智能化水平。
发展联程联运。积极推进铁路、公路、水运、民航等多种运 输方式的客运联程系统建设，普及电子客票、联网售票，推进多 种运输方式之间的往返、联程、异地等各类客票业务，逐步实现 旅客运输“一个时刻表、一次付票款、一张旅行票”。推进大宗 散货水铁联运、集装箱多式联运，实现货物运输“一票到底”。
（四）统筹枢纽建设经营。
鼓励组建公司实体作为业主，根据综合交通枢纽规划，负责 单体枢纽的设计、建设与运营管理。
统一设计。依法确定一家具有资质的设计研究机构，由其牵 头组织协调交通各个专业，实行总体设计、分项负责。设计中应 集约布局各类场站设施，突出一体化衔接，有效承载多种服务功 能，实现枢纽的便捷换乘、经济适用、规模适当，切忌贪大求洋、 追求奢华。
同步建设。强调集中指挥、同步建设，统筹综合交通枢纽各 种运输方式建设项目的开工时序、建设进度和交付时间，使各类 设施同步运行，各类功能同步实现。不能同步实施的应进行工程 预留。
协调管理。创新管理模式，完善协调机制，培育专业化枢纽 运营管理企业，保障综合交通枢纽整体协调运营，提升运行效率、 服务能力和经营效益。
五、保障措施
（一）制定枢纽规划。
对于综合交通运输体系中的节点城市，其综合交通枢纽规划 由所在城市人民政府组织编制，纳入城市总体规划进行审批（或 修改城市总体规划时进行审批），用于指导城市交通枢纽设施的 空间布局和建设。在规划工作中，应统筹各种运输方式之间、城 市交通与对外交通之间、客运与货运之间以及既有设施与新建枢 纽之间的关系，衔接相关规划，注重规划的全局性、前瞻性和可 操作性。
（二）创新管理机制。
要切实打破行业分割、突破地区分割，创新体制机制，破解 综合交通枢纽发展中的难题。城市人民政府统筹协调枢纽的规 划、设计、建设等事宜，国家相关部门应予以积极支持。逐步建 立和完善规划评估、调整机制。
（三）拓宽融资渠道。
要充分发挥政府投资的引导作用，加大资金支持力度。同时， 要创新盈利模式，探索以企业为主体、资本为纽带的投融资方式， 鼓励社会资本进入综合交通枢纽的建设和运营，形成多元化的投 融资格局，建立稳定的综合交通枢纽投融资渠道。
（四）鼓励综合开发。
要在保障枢纽设施用地的同时，集约、节约用地，合理确定 综合交通枢纽的规模。对枢纽用地的地上、地下空间及周边区域， 在切实保证交通功能的前提下，做好交通影响分析，鼓励土地综 合开发，收益应用于补贴枢纽设施建设运营。
（五）完善技术标准。
按照构建综合交通运输体系的要求，在总结国内外实践经验 的基础上，协调各行业的设计标准和规范，逐步研究制定符合国 情、经济适用的综合交通枢纽设计、建设、运营服务等标准和规 范。
附：
42 个全国性综合交通枢纽（城市）
北京、天津、哈尔滨、长春、沈阳、大连、石家庄、秦 皇岛、唐山、青岛、济南、上海、南京、连云港、徐州、合 肥、杭州、宁波、福州、厦门、广州、深圳、湛江、海口、 太原、大同、郑州、武汉、长沙、南昌、重庆、成都、昆明、 贵阳、南宁、西安、兰州、乌鲁木齐、呼和浩特、银川、西 宁、拉萨